Политика по предотвращению отмывания средств (AML Policy)

GameValues Ltd
Дата последнего обновления: 27 октября 2025 года

1. Цель и область применения

Настоящая Политика устанавливает принципы и внутренние процедуры, реализуемые GameValues Ltd для предотвращения использования платформы и её сервисов для отмывания денег, финансирования терроризма или иной незаконной финансовой деятельности.

Компания GameValues Ltd управляет онлайн-платформой https://gamevalues.gg, предоставляющей пользователям технологическую инфраструктуру для безопасных и прозрачных P2P-сделок — покупки, продажи и обмена виртуальных игровых активов. Компания не хранит, не управляет и не владеет активами пользователей, а также не выступает финансовым посредником.

Политика распространяется на всех директоров, сотрудников, подрядчиков и партнёров GameValues Ltd, а также на пользователей, классифицированных как продавцы или участники с высоким объёмом операций.

2. Нормативно-правовая база

GameValues Ltd действует в соответствии с законодательством Республики Кипр и руководствуется:

The Prevention and Suppression of Money Laundering and Terrorist Financing Law (Cyprus);
Директивой ЕС 2015/849 (Четвёртая директива ЕС по AML) и последующими поправками;
Рекомендациями CySEC и Европейской банковской ассоциации;
Регламентом ЕС 2016/679 (GDPR) — в части защиты персональных данных.

3. Подход, основанный на оценке рисков (Risk-Based Approach)

GameValues Ltd применяет риск-ориентированный подход:

пользователи с низким риском (покупатели, стандартные игроки) совершают сделки без обязательного KYC;
пользователи со средним и высоким риском (продавцы, крупные объёмы, подозрительная активность) проходят выборочную верификацию личности;
система мониторинга автоматически отслеживает аномальные или повторяющиеся транзакции.

4. Проверка пользователей (Customer Due Diligence, CDD)

Избирательная проверка личности проводится в случаях, когда:

пользователь размещает лоты в роли продавца;
объём торгов превышает 1000 € за 30 дней;
выявлена необычная активность (множественные кошельки, возвраты, использование анонимных монет);
поступил запрос от партнёра или регулятора.

Проверка может включать:

документ, удостоверяющий личность;
проверку живости (Liveness) и сопоставление лица;
подтверждение адреса проживания.

Для верификации используется система ShuftyPro, применяемая для UBO и отдельных пользователей при необходимости.

5. Мониторинг и отчётность

Компания осуществляет автоматический и ручной мониторинг с целью выявления:

подозрительных транзакций и обхода лимитов;
быстрых перемещений активов между связанными аккаунтами;
использования украденных или заблокированных данных.

Выявленные случаи передаются Офицеру по комплаенсу для анализа. При подтверждении подозрений информация может быть направлена в MOKAS (Подразделение по борьбе с отмыванием денег Кипра) или другие компетентные органы.

6. Внутренние отчёты (Suspicious Activity Reports, SARs)

Все выявленные подозрительные действия фиксируются во внутреннем журнале (SAR Log). Запись включает дату, идентификатор пользователя, характер инцидента и принятые меры. Офицер по комплаенсу рассматривает каждое сообщение и принимает решение о блокировке, приостановке операции или уведомлении регулирующих органов.

7. Санкционные и PEP-проверки

GameValues Ltd при необходимости проводит:

сверку пользователей с международными санкционными списками (ЕС, ООН, OFAC);
проверку наличия статуса Politically Exposed Person (PEP) через интегрированного KYC-провайдера.

Такие проверки выполняются избирательно — для продавцов, крупных транзакций и по запросу платёжных партнёров.

8. Криптовалютные операции и оценка источников средств

Платформа принимает криптовалютные депозиты. При необходимости может проводиться базовый анализ кошельков и оценки источника средств с использованием сторонних инструментов блокчейн-мониторинга. Такая проверка выполняется выборочно — при аномальной активности или требованиях платёжных систем.

9. Хранение данных

Материалы, связанные с AML-контролем, хранятся не менее 5 лет, включая:

данные пользователей, прошедших верификацию;
историю транзакций;
внутренние отчёты и переписку по AML-инцидентам.

Информация защищена техническими и организационными мерами и обрабатывается в соответствии с GDPR. Доступ имеют только уполномоченные сотрудники.

10. Ответственность и полномочия

Офицер по комплаенсу (Compliance Officer): Роман Кузьмин, управляющий директор GameValues Ltd

Обязанности:

реализация и контроль исполнения политики;
взаимодействие с платёжными и проверяющими организациями;
анализ подозрительных операций и принятие решений по блокировке аккаунтов.

Технический и аналитический отдел:

реализует алгоритмы мониторинга и риск-оценки;
отслеживает транзакции и предотвращает обход ограничений.

11. Обучение и повышение осведомлённости

Сотрудники и подрядчики, имеющие доступ к пользовательским данным, проходят базовое обучение по AML-требованиям, включая:

распознавание подозрительных действий;
порядок внутреннего уведомления и эскалации;
правила защиты данных и конфиденциальности.

12. Пересмотр политики

Политика пересматривается ежегодно или ранее — при изменении законодательства, требований партнёров или бизнес-модели. Изменения утверждаются Офицером по комплаенсу и вступают в силу после внутреннего обновления.

13. Контактная информация

Отдел комплаенса GameValues Ltd
Korinhtou 12A, 4005 Limassol, Cyprus
Электронная почта: hello@gamevalues.gg
Веб-сайт: https://gamevalues.gg